Разберемся с тем, как принимать оплату от клиентов платежными картами и вести взаиморасчеты с банком-эквайером.
Для начала проверим настройки программы:
В разделе Казначейство должна быть включена возможность оплаты платежными картами:
Теперь необходимо добавить подключаемое оборудование (сам эквайринговый аппарат), делается это так:
В рабочем месте по подключению оборудования создается новая карточка с типом Эквайринговые терминалы, здесь важно правильно выбрать драйвер оборудования:
Теперь нужно настроить рабочее место кассира РМК:
На последней вкладке нужно добавить созданное подключаемое оборудование:
А также создать элемент справочника Эквайринговые терминалы (именно здесь идет привязка к банку-эквайеру и расчетному счету, на который банк будет перечислять денежные средства):
Настройка будет выглядеть примерно так:
Оплата картой в рознице
Теперь оформим розничную продажу и примем оплату картой:
При оплате указываем номер карты клиента:
После этого проводим оплату на самом терминале и в зависимости от ее результате, выбираем нужный ответ в появившемся окне:
Осталось только пробить чек на фискальном регистраторе:
Все ОК, оплата по карте прошла:
В конце дня закрываем смену, в результате создается отчет о розничных продажах:
На второй вкладке указываются суммы оплаты платежными картами в разрезе эквайринговых терминалов (у нас он один):
В Ведомости по денежным средствам можно увидеть, что в месте хранения денежных средств Сбербанк увеличилась сумма, т.е. банк-эквайер теперь должен нам денег (оплата от клиента отправлена именно в банк):
В разделе Казначейство есть еще один хороший отчет — Контроль операций с денежными средствами. Он показывает правильность и полноту оформления оплат, в т.ч. по эквайрингу:
Видим подсказку, что необходимо оформить еще входящий платеж от банка и отчет банка по эквайрингу.
В отчете банка по эквайрингу заполняем Поступления оплат от клиентов, для корректности информации пользуемся подбором:
Видим наш платеж, зарегистрированный отчетом о розничных продажах, а также старый платеж, оформленный за рамками урока. Выбираем оба, переносим в документ:
На последней вкладке указываем сумму комиссии банка, заполняем статью и аналитику расходов:
Видим, что осталось оформить только входящий платеж от банка:
Платежка будет выглядеть примерно так (обращайте внимание на тип):
Теперь контроль пустой:
Видим, что расчеты с банком закрыты:
В результате все денежные средства от продаж (за вычетом комиссии банка) поступили на наш расчетный счет.
Оплата по карте в оптовых продажах
Принимать безналичную оплату от клиентов по карте можно как в розничных, так и в оптовых продажах. В последнем случае используется документ Эквайринговая операция:
В журнале перед созданием нового документа вначале выбирается ее тип:
На первой вкладке заполняется терминал. контрагент, номер карты и сумма:
На второй вкладке (аналогично платежкам) выбирается объект расчетов (тот документ продажи, который оплачивается данной операцией):
Проще всего создавать оплату не «с нуля», а на основании реализаций или заказов клиента:
В таком случае документ заполняется автоматически (к тому же исчезают риски возникновения ошибок при заполнении):
После проведения такой оплаты дальнейшие действия аналогичны случаю с розничной продажей — создается отчет банка по эквайрингу и входящая платежка.
Возврат денежных средств по карте
В том случае, если покупка оплачена платежной картой и затем оформляется возврат товаров, необходимо также вернуть денежные средства покупателю. Для этого оформляется эквайринг на основании документа возврата:
В моем случае в качестве объекта расчетов выступает договор (возврат оформлен по соглашению, где детализация расчетов выбрана в разрезе договоров), вид операции Возврат оплаты клиенту:
Рекомендации такие:
После того, как банк зачислит денежные средства на карту клиента, оформляем отчет по эквайрингу:
Осталось выполнить только одно — перевести возмещение ДС эквайеру:
Но проблема в том, что я не нашел никакой возможности это сделать в программе. По логике вещей должна быть оформена исходящая платежка, однако в этом документе нет подходящего типа операции.
Решение тут предлагаю такое — оставить задолженность перед эквайером «как есть», и дождаться момента, когда поступления от будущих продаж в адрес эквайера перекроют наш долг.